¿Que Es Un Plan De Negocios?

¿Qué es un plan de negocios? En su forma más simple, un plan de negocios es una guía, una hoja de ruta para tu negocio que describe los objetivos y detalla cómo planeas alcanzar esos objetivos.

Para comenzar, no te tragues la idea obsoleta de que el plan de negocios debe ser un documento largo y formal, como si fuera un documento final que tienes que escribir. Eso ya no es verdad. Si bien cada empresa tiene enormes beneficios que obtener al pasar por el proceso de planificación comercial, solo un pequeño subconjunto necesita el documento formal del plan comercial requerido para buscar inversores o respaldar un préstamo comercial.

La mayoría de nosotros necesitamos solo un plan de negocios Lean, para un uso interno, con solo listas de puntos y proyecciones importantes. Los buenos negocios siempre mantienen actualizado su Lean Plan.

El plan de negocios esbelto es una gran noticia porque hace que el proceso de planificación sea mucho menos desalentador.

Empiezas simple y creces orgánicamente. No hace nada que no tengas un propósito comercial, por lo que no describe a tu equipo de administración (por nombrar un ejemplo) a menos que necesites esa sección para personas externas.

Y además, incluso para aquellos de ustedes que necesitan producir un documento de plan de negocios, la tarea de escribir un plan de negocios formal hoy es mucho menos desalentadora de lo que solía ser. En la actualidad, los planes de negocios son más simples, más cortos y más fáciles de producir que nunca. Atrás quedaron los días de los planes de negocios de 30 y 40 páginas: los planes de negocios modernos son más cortos, más fáciles de escribir y, afortunadamente, más fáciles de leer.

Empecemos con lo básico.

¿Qué es un plan de negocios?

Si alguna vez has anotado una idea de negocio en una servilleta con algunas tareas que debes realizar, has escrito un plan de negocios, o al menos los componentes muy básicos de uno. En esencia, un plan de negocios es solo un plan de cómo va a funcionar tu negocio y cómo vas a lograr que tenga éxito.

¿Cuánto debe durar tu plan?

Por lo general, un plan de negocios es más largo que una lista en una servilleta (aunque, como verás a continuación, es posible, y a veces ideal, escribir todo tu plan de negocios en una página. Para mí en la práctica, y para la mayoría de las empresas reales, puede ser tan simple como el Plan Lean que tiene algunos puntos para enfocar la estrategia, tácticas, hitos para rastrear tareas y responsabilidades, y las proyecciones financieras básicas que necesitas planificar: efectivo, flujo, presupuesto, gastos.

¿Cómo debes presentar tu plan de negocios?

Una nota sobre el formato: los planes de negocios solo deben convertirse en documentos impresos en ocasiones selectas, como cuando necesitas compartir información con personas externas o miembros del equipo. De lo contrario, deberían ser documentos dinámicos que mantengas en tu computadora.

El plan continúa para siempre, lo que significa que lo estás ajustando constantemente, porque estás evaluando regularmente la salud de tu negocio, por lo que la versión impresa es como una instantánea de lo que era el plan el día en que se imprimió.

¿Qué incluye un plan formal?

Si necesitas un documento formal del plan de negocios, eso incluye elementos como:

  • Un resumen ejecutivo.
  • Una visión general de la compañía.
  • Alguna información sobre tus productos y / o servicios.
  • Tu plan de marketing.
  • Una lista de los principales hitos de la compañía.
  • Alguna información sobre cada miembro del equipo directivo y su papel en la empresa.
  • Detalles del plan financiero de tu empresa.

A menudo se denominan las «secciones» o «capítulos» del plan de negocios, y profundizaré en cada uno de ellos a continuación.

¿Con qué frecuencia se debe revisar tu plan de negocios?

En todos los casos, el elemento más importante de la planificación empresarial es el cronograma de revisión: establece horarios específicos para revisar su progreso hacia tus objetivos. Eso es tan simple como «el tercer jueves de cada mes» para citar un ejemplo obvio.

Específicamente, es el momento de revisar su progreso en hitos y comparar sus datos reales con sus proyecciones financieras. Un plan de negocios real siempre está mal, de ahí la revisión y revisiones periódicas, y nunca se hace, porque el proceso de revisión y revisión es vital.

¿Quién necesita un plan de negocios?

Si solo planeas obtener un trabajo independiente para complementar tus ingresos, puedes omitir el plan de negocios. Pero, si te embarcas en un esfuerzo más significativo que probablemente consuma una cantidad significativa de tiempo, dinero y recursos, entonces necesitas un plan de negocios.

Si te tomas en serio los negocios, tomar en serio la planificación es fundamental para tu éxito.

Desafortunadamente, muchas personas piensan en planes de negocios solo para comenzar un nuevo negocio o solicitar préstamos comerciales. Pero los planes de negocios también son vitales para administrar un negocio (planificación estratégica), ya sea que necesites o no nuevos préstamos o nuevas inversiones. Las empresas existentes deben tener planes comerciales que mantengan y actualicen a medida que cambien las condiciones del mercado y surjan nuevas oportunidades.

Cada negocio tiene objetivos a largo y corto plazo, objetivos de ventas y presupuestos de gastos: un plan de negocios abarca todas esas cosas y es tan útil para una startup que intenta recaudar fondos como lo es para un negocio de 10 años que está buscando crecer.

1. Empresas de nueva creación

El escenario de planificación empresarial más clásico es para una startup, para lo cual el plan ayuda a los fundadores a dividir la incertidumbre en partes significativas, como la proyección de ventas, el presupuesto de gastos, los hitos y las tareas.

La necesidad se vuelve obvia tan pronto como reconoces que no sabes cuánto dinero necesitas y cuándo lo necesitas, sin establecer las ventas proyectadas, los costos, los gastos y el momento de los pagos. Y eso es para todas las nuevas empresas, ya sea que necesiten convencer o no a los inversores, bancos o amigos y familiares para que se separen de su dinero y financien la nueva empresa.

En este caso, el plan de negocios se centra en explicar qué va a hacer la nueva compañía, cómo va a lograr sus objetivos y, lo más importante, por qué los fundadores son las personas adecuadas para hacer el trabajo. Un plan de negocios de inicio también detalla la cantidad de dinero necesaria para despegar el negocio, y a través de las fases iniciales de crecimiento que conducirán (¡con suerte!) A la rentabilidad.

2. Empresas existentes

No todos los planes de negocios son para nuevas empresas que están lanzando la próxima gran «cosa». Las empresas existentes utilizan planes comerciales para administrar y dirigir estratégicamente el negocio, no solo para abordar los cambios en sus mercados y aprovechar las nuevas oportunidades. Utilizan un plan para reforzar la estrategia, establecer métricas , administrar responsabilidades y objetivos, rastrear resultados y administrar y planificar recursos, incluido el flujo de caja crítico. Y, por supuesto, utilizan un plan para establecer el cronograma de revisión y revisión periódicas.

Los planes comerciales pueden ser un motor crítico de crecimiento para las empresas existentes. ¿Sabías que las empresas que redactan planes y las utilizan para administrar sus negocios crecen un 30 por ciento más rápido? Un estudio realizado por el profesor Andrew Burke, director fundador del Centro Bettany para el Desempeño Empresarial y la Economía en la Escuela de Administración Cranfield, descubrió exactamente esto.

Para las empresas existentes, un proceso de planificación empresarial sólido puede ser una ventaja competitiva que impulsa un crecimiento más rápido y una mayor innovación. En lugar de un documento estático, los planes de negocios en negocios existentes se convierten en herramientas dinámicas que se utilizan para rastrear el crecimiento y detectar problemas potenciales antes de descarrilar el negocio.

Elegir el tipo de plan de negocios adecuado para tu negocio

Teniendo en cuenta que los planes de negocios tienen muchos propósitos diferentes, no es sorprendente que se presenten en muchas formas diferentes.

Antes de comenzar a escribir tu plan de negocios, debes pensar quién es la audiencia y cuáles son los objetivos de tu plan. Si bien hay componentes comunes que se encuentran en casi todos los planes de negocios, como los pronósticos de ventas y la estrategia de marketing, los formatos de los planes de negocios pueden ser muy diferentes según la audiencia y el tipo de negocio.

Por ejemplo, si estás creando un plan para una empresa de biotecnología, su plan entrará en detalles sobre los procesos de aprobación del gobierno. Si estás escribiendo un plan para un restaurante, los detalles sobre la ubicación y las renovaciones pueden ser factores críticos. Y, el lenguaje que usarías en el plan de negocios de la empresa de biotecnología sería mucho más técnico que el lenguaje que usarías en el plan para el restaurante.

Los planes también pueden diferir mucho en longitud, detalle y presentación. Los planes que nunca salen de la oficina y se usan exclusivamente para la planificación y gestión estratégica interna pueden usar un lenguaje más informal y pueden no tener mucho esmalte visual.

En el otro extremo del espectro, un plan destinado al escritorio de un capitalista de riesgo superior tendrá un alto grado de pulido y se centrará en los aspectos de alto crecimiento de la empresa y el equipo experimentado que ofrecerá un impresionante resultados.

Aquí hay una descripción rápida de tres tipos comunes de planes:

Plan de negocios de una página

Un plan de negocios de una página es exactamente lo que parece: un resumen rápido de tu negocio entregado en una sola página. No, esto no significa un tamaño de fuente muy pequeño y una gran cantidad de información en una sola página; significa que el negocio se describe en un lenguaje muy conciso que es directo y directo.

Un plan de negocios de una página puede servir para dos propósitos. Primero, puede ser una gran herramienta para presentar el negocio a personas externas, como los posibles inversores. Dado que los inversores tienen muy poco tiempo para leer planes de negocios detallados, un plan simple de una página suele ser un mejor enfoque para obtener esa primera reunión. Más adelante en el proceso, se necesitará un plan más detallado, pero el plan de una página es ideal para entrar.

Este formato de plan simple también es ideal para empresas en etapa inicial que solo quieren esbozar su idea a grandes rasgos. Piensa en el plan de negocios de una página como una versión ampliada de anotar tu idea en una servilleta. Mantener la idea de negocio en una página facilita ver todo el concepto de un vistazo y refinar rápidamente los conceptos a medida que surgen nuevas ideas.

El plan de negocios Lean

Un plan Lean es más detallado que un plan de una página e incluye más información financiera, pero no es tan largo como un plan comercial tradicional. Los planes Lean tienen más probabilidades de ser utilizados internamente como herramientas para la planificación estratégica y el crecimiento.

El Lean Business Plan prescinde de los trámites necesarios cuando se presenta un plan externo para un préstamo o inversión y se centra casi exclusivamente en la estrategia comercial, tácticas, hitos, métricas, presupuestos y pronósticos.

Estos planes de negocios lean se saltan secciones como la historia de la compañía y el equipo de administración, ya que casi todos en la compañía seguramente conocen esta información. No hace una sección de estrategia de salida de tu plan de negocios si no estás escribiendo para inversores y, por lo tanto, no te preocupa una salida.

El plan de negocios esbelto más simple utiliza viñetas para definir estrategias, tácticas, fechas y tareas específicas concretas, y números esenciales que incluyen ventas proyectadas, gastos y flujo de caja. Son solo de cinco a 10 páginas cuando se imprimen. Y pocos planes Lean necesitan impresión. Déjalos en la computadora. Revisalos y revísalos al menos una vez al mes. El primer Plan Lean toma sólo unas pocas horas (o menos), y una revisión mensual puede tomar solo una o dos horas por mes.

Los planes de negocios Lean son herramientas de administración que se utilizan para guiar el crecimiento de las nuevas empresas y las empresas existentes. Ayudan a los dueños de negocios a pensar en decisiones estratégicas y medir el progreso hacia las metas.

Plan de negocios externo (también conocido como el documento del plan de negocios estándar)

Los planes comerciales externos, los documentos formales del plan comercial, están diseñados para ser leídos por personas externas para proporcionar información sobre un negocio. El uso más común de un plan de negocios completo es convencer a los inversores para que financien un negocio, y el segundo más común es respaldar una solicitud de préstamo. Ocasionalmente, este tipo de plan de negocios también se usa para reclutar, capacitar o absorber empleados clave, pero eso es mucho menos común.

Un documento formal del plan de negocios es una extensión del plan de negocios interno, o el Plan Lean. Es sobre todo una instantánea del plan interno tal como existía en un momento determinado. Pero mientras que un plan interno es corto en formalidad, un documento de plan comercial formal debe estar muy bien presentado, con más atención a los detalles en el idioma y el formato.

Además, un plan externo detalla cómo se utilizarán los fondos potenciales. Los inversores no solo entregan efectivo sin condiciones, sino que quieren entender cómo se usarán sus fondos y cuál es el rendimiento esperado de su inversión.

Finalmente, los planes externos ponen un fuerte énfasis en el equipo que está construyendo la empresa. Los inversores invierten en personas en lugar de ideas, por lo que es fundamental incluir biografías de los miembros clave del equipo y cómo sus antecedentes y experiencia ayudarán a que la empresa crezca.

Qué incluir en su plan de negocios formal

Si bien acabamos de discutir varios tipos diferentes de planes de negocios, hay elementos clave que aparecen en prácticamente todos los planes de negocios. Estos componentes incluyen el cronograma de revisión, el resumen de la estrategia, los hitos, las responsabilidades, las métricas (objetivos numéricos que se pueden rastrear) y las proyecciones básicas. Las proyecciones incluyen ventas, costos, gastos y flujo de caja.

Estos elementos centrales crecen orgánicamente según lo necesite la empresa para el propósito comercial real.

El orden no importa mucho, así que no te preocupes por tener el esquema «correcto» siempre que tengas un esquema que funcione. Esto es lo que normalmente incluyen:

Resumen ejecutivo

Al igual que el viejo adagio de que nunca tienes una segunda oportunidad para causar una primera impresión, el resumen ejecutivo es la tarjeta de presentación de tu negocio. Debe ser sucinto y alcanzar los puntos clave del plan. Muchos inversores potenciales nunca llegarán más allá del resumen ejecutivo, por lo que debes ser convincente e intrigante.

El resumen ejecutivo debe proporcionar una visión general rápida del problema que resuelve tu empresa, su solución al problema, el mercado objetivo de la empresa, los aspectos financieros clave y un resumen de quién hace qué en el equipo de gestión.

Si bien es difícil transmitir todo lo que desee transmitir en el resumen ejecutivo, es fundamental mantenerlo breve. Si enganchas a tu lector, encontrarán más detalles en el cuerpo del plan a medida que continúen leyendo. Podrías considerar usar tu plan de negocios de una página como resumen ejecutivo.

La oportunidad

Una sección a menudo útil de un plan formal describe el mercado, incluyendo análisis de mercado, datos, proyecciones, descripciones y competencia.

Mercado objetivo

Tan crítico como es que tu empresa está resolviendo un problema del mundo real que tienen las personas u otras empresas, es igualmente importante detallar a quién le estás vendiendo. Comprender tu mercado objetivo es clave para construir campañas de marketing y procesos de ventas que funcionen. Y, más allá del marketing, tu mercado objetivo definirá cómo crece tu empresa.

Las tendencias del mercado

Describe los cambios más importantes que ocurren en tu mercado objetivo en este momento. ¿Están cambiando notablemente las necesidades, la demografía o las preferencias de los clientes potenciales? Idealmente, explica cómo esas tendencias favorecerán tus productos o servicios sobre los de tus competidores.

Por ejemplo, si las personas en tu mercado usan cada vez más sus teléfonos inteligentes para tareas que solían hacer en una computadora, tal vez la aplicación móvil que estás desarrollando está bien posicionada para capturar una mayor parte del mercado.

El crecimiento del mercado

Explica cómo tu mercado objetivo ha estado creciendo o disminuyendo en los últimos años. La investigación es clave aquí, obviamente. Puedes utilizar búsquedas en Internet, asociaciones comerciales, empresas de investigación de mercado, periodistas que cubren tu mercado u otras fuentes confiables para medir el crecimiento del mercado. Un mercado en crecimiento es alentador, ya que sugiere una mayor demanda de su solución en los próximos años. Dicho esto, aún puedes tener éxito en un mercado débil o en contracción. Es importante reconocer que estás nadando contra la corriente.

Competencia

¿Qué otras opciones tienen tus clientes para satisfacer sus necesidades y qué hace que tu solución sea mejor para ellos?

Ejecución

Productos y servicios

La sección de productos y servicios de tu plan de negocios profundiza en el núcleo de lo que estás tratando de lograr. En esta sección, detalla el problema que estás resolviendo, cómo lo estás resolviendo, el panorama competitivo y la ventaja competitiva de tu negocio.

Dependiendo del tipo de empresa que estés comenzando, esta sección también puede detallar las tecnologías que estás utilizando,  la propiedad intelectual que posees y otros factores clave sobre los productos que estás construyendo ahora y planeas construir en el futuro.

Marketing y ventas

El plan de marketing y ventas detalla las estrategias que utilizarás para llegar a tu mercado objetivo. Esta parte de tu plan de negocios proporciona una visión general de cómo posicionaras a tu empresa en el mercado, cómo fijarás el precio de tus productos y servicios, cómo promocionarás tus ofertas y cualquier proceso de ventas que necesites.

Operaciones

Dependiendo de los detalles de tu negocio, incluye planes relacionados con ubicaciones e instalaciones, tecnología y asuntos regulatorios.

Hitos y métricas

Los planes no son nada sin una implementación sólida. El capítulo de hitos y métricas de tu plan de negocios establece tareas concretas que planeas realizar, junto con las fechas de vencimiento y los nombres de las personas responsables.

Este capítulo también debes detallar las métricas clave que planeas usar para rastrear el crecimiento de tu negocio. Esto podría incluir el número de clientes potenciales de ventas generados, el número de visitas a la página de tu sitio web o cualquier otra métrica crítica que ayude a determinar el estado de tu negocio.

Resumen de la compañía

Para los planes externos, la descripción general de la empresa es un breve resumen de la estructura legal , propiedad, historial y ubicación de la empresa. Es común incluir una declaración de misión en la descripción general de la compañía, pero ciertamente no es un componente crítico de todos los planes de negocios.

La descripción general de la compañía a menudo se omite de los planes internos.

Equipo

El capítulo del equipo de gestión de un plan de negocios es crítico para los empresarios que buscan inversiones, pero puede omitirse para prácticamente cualquier otro tipo de plan.

La sección del equipo de gestión debe incluir biografías relevantes del equipo que expliquen por qué tu personal de gestión está formado por las personas adecuadas para los roles. Después de todo, las buenas ideas son un centavo por docena: es un emprendedor talentoso que puede tomar esas ideas y convertirlas en negocios prósperos.

Los planes de negocios deben ayudar a identificar no solo las fortalezas de un negocio, sino también las áreas que necesitan mejoras y las brechas que deben llenarse. Identificar las brechas en el equipo de gestión muestra conocimiento y previsión, no una falta de capacidad para construir el negocio.

Plan financiero

El plan financiero es un componente crítico de casi todos los planes de negocios. Dirigir un negocio exitoso significa prestar mucha atención a cuánto dinero estás trayendo y cuánto dinero estás gastando. Un buen plan financiero ayuda mucho a determinar cuándo contratar nuevos empleados o comprar un nuevo equipo.

Si es una startup y / o estás buscando financiación, un plan financiero sólido te ayuda a determinar cuánto capital necesita tu negocio para comenzar o crecer, de modo que sepas cuánto dinero pedir al banco o a los inversores.

Un plan financiero típico incluye:

  • Pronóstico de ventas.
  • Plan de personal.
  • Declaración de ganancias y pérdidas.
  • Estado de flujo de efectivo.
  • Hoja de balance.

Usando tu plan de negocios para salir adelante

Mencioné anteriormente en este artículo que las empresas que escriben planes de negocios crecen un 30 por ciento más rápido que las empresas que no planean. Dar el simple paso adelante para hacer cualquier planificación sin duda pondrá tu negocio en una ventaja significativa sobre las empresas que simplemente avanzan sin planes específicos.

Pero escribir un plan de negocios no garantiza su éxito.

La mejor manera de extraer valor de tu plan de negocios es usarlo como una herramienta de gestión continua. Para hacer esto, tu plan de negocios debe revisarse y revisarse constantemente para reflejar las condiciones actuales y la nueva información que has recopilado a medida que diriges tu negocio.

Cuando administras un negocio, aprendes cosas nuevas todos los días: qué les gusta a tus clientes, qué no les gusta, qué tácticas de marketing funcionan, cuáles no. Tu plan de negocios debe ser un reflejo de esos aprendizajes para guiar tu estrategia futura.

Todo esto parece mucho trabajo, pero no tiene que ser así.

Consejos para extraer el mayor valor de tu plan en el menor tiempo posible

  1. Usa tu plan de negocios de una página para delinear rápidamente tu estrategia. Usa este documento para revisar periódicamente tu estrategia de alto nivel. ¿Sigues resolviendo el mismo problema para tus clientes? ¿Ha cambiado tu mercado objetivo?
  2. Usa un Lean plan para documentar los procesos que funcionan. Comparte este documento con nuevos empleados para darles una idea clara de tu estrategia general.
  3. Establece hitos para lo que planeas lograr en los próximos 30 días. Asigna estas tareas a los miembros del equipo, establece fechas y asigna parte de tu presupuesto si es necesario.
  4. Mantén tu pronóstico de ventas y presupuesto de gastos actualizado. A medida que aprendas más sobre los patrones de compra de los clientes, revisa tu pronóstico.
  5. Compara tus presupuestos y pronósticos planificados con tus resultados reales al menos mensualmente. Has ajustes a tu plan en función de los resultados.
  6. El aspecto final y más importante de aprovechar tu plan de negocios como motor de crecimiento es programar una revisión mensual. La revisión no tiene que tomar más de una hora, pero debe ser una reunión periódica en tu calendario. En tu revisión mensual, repasa tus números clave en comparación con tu plan, revisa los hitos que planeaste lograr, establece nuevos hitos y has una revisión rápida de tu estrategia general.

Es más fácil de lo que parece y puedes ubicarte en ese club del «30 por ciento de crecimiento» más rápido de lo que piensas.

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